Alianz trade

Allianz-trade (EULER HERMES, SFAC) : Compagnie d’assurance crédit

L’assureur crédit EULER Hermes (Filiale du Groupe Allianz et anciennement SFAC) est le spécialiste n°1 Mondial de l’assurance-crédit dans le Monde et en France. Avec plus de 6 000 salariés présents dans plus de 50 pays, Euler Hermes offre une gamme de produits pour protéger les entreprises contre le danger de factures impayés en indemnisant leurs créances en cas de non-paiement, sur leur marché domestique comme à l’export. En supplément, la compagnie propose des services de recouvrement, de la caution pour des garanties légales ou commerciales et une assurance contre les risques de fraude.

Historique Allianz-trade (EULER HERMES)

– Fondation d’American Credit Indemnity (ACI) au Etats-unis, la première société d’assurance-crédit en 1893.
– Fondation d’Hermes Kredit versicherungs-AG en Allemagne en 1917.
– Fondation de la Société Française d’Assurance-Crédit (SFAC) en 1927.
– La SFAC devient EULER 1997.
– En 200, la compagnie est coté à la bourse de Paris.
– La création du groupe est le résultat de la fusion de la SFAC et d’Hermes en Allemagne. En 2002, le groupe finalise l’acquisition d’Hermes, société du groupe Allianz.
– De 2004 à 2009, le groupe se développe à l’international en Asie, zone Pacifique, Moyen-Orient et Amérique Latine.
– 2015 Lancement de nouveaux produits EH Fraud Cover pour couvrir les risques de fraude.
– L’assureur est détenue à 100% par le groupe Allianz.
– 2018, la compagnie devient Allianz trade.

Les produits d’assurance crédit Allianz trade (Euler Hermes)

EH propose 3 produits d’assurance-crédit adaptés à la taille, du chifre d’affaires et à la structure de chaque entreprise.

ALLIANZ TRADE Simplicity

C’est une offre d’assurance crédit destinée aux sociétés réalisant un chiffre d’affaires inférieur à 5 M€.

Le contrat EH Simplicity permet de sécuriser vos transactions commerciales en France, en Europe et et à l’International avec des conditions forfaitaires.
• assurance contre les factures impayées
• Suivi de la notation EH jusqu’à 250 sociétés par an avec des informations détaillées de la santé financière des entreprises.
• Recouvrement de vos créances assurées compris dans l’offre.

Les avantages de l’offre ALLIANZ TRADE Simplicity :
• Une trésorerie maîtrisée grâce à un forfait tout inclus et une indemnisation rapide de vos impayés. Aucun frais annexe supplémentaire car tout est inclus dans le forfait.
• Une gestion ultra simple avec un accès en ligne 7 jours sur 7 et 24h sur 24
• Une prospection optimisée grâce à une sélection de vos partenaires commerciaux à partir d’une notation EH.
• Sérénité : grâce à la couverture de tous vos clients
• Une indemnisation de vos impayés en 45 jours
• Une couverture immédiate et automatique à hauteur de 60 % et jusqu’à 90 % sur demande.

Pour en savoir plus sur l’offre Simplicity.

Obtenir une offre Simplicity

ALLIANZ TRADE Serenity

C’est une offre d’assurance crédit destinée aux entreprises réalisant un chiffre d’affaires entre 5 et 10 M€.

Le contrat EH Serenity permet de sécuriser vos transactions commerciales en France, en Europe et et à l’International.
• Un contrat simple et sur mesure
• Une protection contre le risque d’impayés clients.
• La prime annuelle fixe est calculée à partir de votre CA.
• La durée du contrat est de 1 à 3 ans, renouvelable par tacite reconduction.
• Recouvrement de vos créances adaptées aux spécificités du pays de votre acheteur (prise en charge de toutes les démarches pré-contentieuses ou contentieuses).
• Bénéficiez d’informations financières sur tous vos débiteurs et prospects en temps réel.

Les avantages de l’offre ALLIANZ TRADE Serenity :
• Une indemnisation de vos impayés à hauteur de 90 % du montant H.T pour les clients dénommés et 70 % du montant H.T. pour les non-dénommés.
• Votre entreprise est indemnisée dans le mois suivant du délai de carence.

Obtenir une offre Serenity

ALLIANZ TRADE Grand Angle

C’est une offre d’assurance crédit destinée aux entreprises réalisant un chiffre d’affaires supérieur à 10 M€.

Le contrat EH Grand Angle est une solution personnalisée et modulable pour sécuriser vos transactions commerciales en France et et à l’International.

Les avantages de l’offre ALLIANZ TRADE Grand Angle :
• En cas de factures impayées, les solutions de recouvrement les mieux adaptées aux spécificités du pays de votre client sont utilisées pour augmenter vos récupérations.
• En cas de créance non recouvrée, vous êtes indemnisé quelle que soit la situation juridique de votre acheteur.
• Vous diminuez le coût de votre gestion interne en bénéficiant de conseils d’experts.
• Vous bénéficiez d’une gestion ultra simple avec un accès en ligne 7 jours sur 7 et 24h sur 24 avec EOLIS.

Pour en savoir plus sur l’offre Grand Angle.

Obtenir une offre Grand Angle

Outils de gestion en ligne Allianz trade EOLIS

Bénéficiez d’un outils de gestion en ligne sécurisée pour votre contrat d’assurance crédit.

ALLIANZ TRADE EOLIS

Les avantages de EOLIS :
• Gestion en ligne vos demandes de garantie 7 jours sur 7 et 24h sur 24.
• Déclaration de vos impayés.
• Transmission des demandes d’intervention contentieuse.
• Suivi de l’évolution des dossiers contentieux.
• Récapitulatif de vos contrats avec le détail de vos facturations.
• Consultation des zones à risques dans les pays où vous effectuez vos exportations.
• Veille économiques des entreprises par secteurs sélectionnés.

Découvrez la procédure à suivre pour effectuer votre déclaration avec Euler Hermes sur EOLIS

Les options d’assurance crédit avec ALLIANZ TRADE

Obtenez un complément de garantie sur vos contrats d’assurance crédit en France et à l’international.​

ALLIANZ TRADE CAP EH France/Export

Avec les options CAP et CAP+, vous pouvez bénéficier de garanties plus élevées sur votre contrat d’assurance crédit avec certains de vos acheteurs jugés sensibles mais stratégiques pour votre développement commercial.
C’est une solution souple avec des couvertures adaptées à votre besoin réel sur le marché domestique ou sur des clients étrangers.

Avec l’option CAP, vous pouvez doubler votre sécurité de base donnée par l’assureur crédit.

Exemple de complément de Garantie CAP:
Si vous avez besoin d’une couverture jusqu’à un montant de 60 000 €. Si vous avez déjà obtenu un accord 30 000 € par votre compagnie, avec la garantie CAP, vous pouvez obtenir un complément de protection primaire de 30 000 € supplémentaire.
Grâce au complément CAP, votre entreprise est intégralement couverte.

Avec l’option CAP+, vous pouvez obtenir une sécurité encore plus importante par rapport à la garantie primaire donnée par votre police.

Exemple de complément de Garantie CAP+:
Si vous avez besoin d’une sûreté jusqu’à un montant de 70 000 €. Si vous avez déjà obtenu un accord 20 000 € par votre assureur crédit, avec la garantie CAP+, vous pouvez obtenir un complément de couverture primaire de 50 000 € supplémentaire.
Grâce au complément CAP+, votre activité est intégralement couverte.

Pour en savoir plus sur les compléments de garantie avec CAP et CAP+

World Agency : solutions pour les multinationales

Euler Hermes World Agency est constitué d’une équipe d’experts qui fournit des solutions de gestion du risque de crédit sur mesure aux grandes entreprises. Elle offre un service pour les structures qui ont des activités en expansion dans le monde et qui exigent le plus haut niveau de couverture avec une connaissance en temps réel sur les entités commerciales.

ALLIANZ TRADE WORLD PROGRAM

C’est une solution sur mesure pour les multinationales présentes dans plusieurs pays et avec un chiffre d’affaire supérieur à 500 M€.

Grâce à une présence dans le monde entier, les experts de la World Agency peuvent assurer un service supérieur en opérant dans le même contexte et la même culture que les clients. L’objectif est de renforcer les infrastructures de gestion et de transfert des risques.

En plus de couvrir les cas d’insolvabilité et de retard de paiement, la World Agency couvre les diverses aléeas politiques telles que la révolution, l’insurrection, les troubles civils, le terrorisme ou la guerre, l’expropriation gouvernementale ou la confiscation des biens, la suspension ou la répudiation des contrats par un gouvernement, l’inconvertibilité des devises étrangères ou l’incapacité de rapatrier des fonds.

En savoir plus sur les solutions pour les multinationales

TRANSACTIONAL COVER (TCU)

Assurance crédit pour couvrir les opérations sur un risque unique. C’est une produit de couverture sur mesure pour les multinationales, les entreprises, les institutions financières et tout importateur ou exportateur cherchant des solutions liées aux aléas politiques sur des transactions structurées ou aux transactions uniques avec des stratégies de moyen-terme, des montages structurés ou des opérations uniques.

Il s’agit d’une politique personnalisée conçue pour atténuer les dangers tels que l’interruption du contrat, le non-paiement, la confiscation de la violence politique, etc. Elle permet aux sociétés de fixer des limites (non annulables jusqu’à 8 ans) sur une transaction à risque unique (jusqu’à 125 millions de dollars par Transaction) souvent à court ou à moyen terme.

En savoir plus sur TRANSACTIONAL COVER

EXCESS OF LOSS

C’est une offre destiné aux multinationales dotées d’une structure de crédit management, capables d’absorber un niveau de risque de pointe. C’est une solution conçu pour protéger les entreprises contre les pertes exceptionnelles.

Les avantages de Excess of Loss (XoL) :
– Couverture non annulable pour 12 mois
– Un point de contact unique pour les risques et les décisions commerciales
– Limite de crédit élevée
– Combine la souplesse d’une politique d’excédent de perte avec la forte connaissance des établissements commerciaux d’Euler Hermes
– Possibilité de combiné Excess of Loss avec d’autres contrats d’assurance crédit

En savoir plus sur Excess of Loss

Partage de données avec opendata.eulerhermes.com

La compagnie s’est engagé à ouvrir ses données uniques sur le commerce international afin que tout le monde puisse y accéder, les utiliser et les partager. Allianz Trade (Euler Hermes), leader mondial de l’assurance crédit commercial, souhaite ainsi contribuer à la culture et à la pratique de la transparence des données dans le monde de l’entreprise.
Les données sont accessibles sur le portail open data de l’assureur à l’adresse suivante : opendata.eulerhermes.com

Le site offre une visibilité sur des données agrégées et anonymisées par secteur d’activité sur chaque pays avec plus de 2 millions de données. Les informations portent sur l’ensemble des sociétés dans le monde entier. La compagnie d’assurance crédit souhaite aider les entreprises à se concentrer sur les partenaires commerciaux avec lesquels ils peuvent trader en toute confiance, sans craindre le risque de défaillance.
L’accès aux renseignements est aussi disponible via une API afin de permettre une interconnexion avec d’autres systèmes d’information.

Echelle de notation chez ALLIANZ TRADE (Euler Hermes)

La compagnie utilise une échelle de notation allant de 1 à 10 reposant sur une analyse financière et économique basée sur plusieurs sources d’infos : visites de sociétés, courrier et téléphone clients ou fournisseurs, analyse du secteur et de la zone géographique d’activité, expérience de règlement des acheteurs, Rapports annuels, bilans, liasses fiscales, site internet, Greffes des Tribunaux de Commerce, procédures collectives, inscriptions aux privilèges, BODACC, INSEE, Banque de France.

Comment fonctionne la notation ALLIANZ TRADE (Euler Hermes) ?

Allianz trade (Euler Hermes) collecte des données pour évaluer la situation financières des entreprises et sécuriser les transactions commerciales de ses clients. La notation traduit l’évaluation réalisée par leurs analystes financiers, en fonction notamment des informations communiqués par les assurés.

Ces données sont analysées de façon dynamique par les 160 analystes en région et les 45 experts sectoriels de la compagnie Allianz trade (Euler Hermes) pour établir une notation qui reflète la solvabilité des entreprises

Les options Allianz trade (EH) pour votre police d’assurance crédit

Au delà des couvertures d’assurance-crédit pour protéger vos créances, Allianz trade (Euler Hermes) propose des options activables en supplément ou en complément de vos contrats pour le développement de votre activité en toute sécurité.

Allianz trade (EH) SMART RESERVE

Cette solution permet d’estimer les pertes prévisionnelles de votre entreprise sur les factures de vos débiteurs suivant la norme IFRS 9. Ces prévisions se font sur la base la balance clients BtoB.
Les avantages de l’externalisation de l’analyse des pertes attendues avec EH Smart Reserve: vous gagnez du temps grâce à la rapidité de la préparation, vous diminuer la charge administrative, vous n’avez pas besoin de rajouter des ressources supplémentaire.

Allianz trade (EH) KEY BUYERS

C’est une police d’assurance crédit avec des couvertures non annulables sur 1 an sur vos acheteurs les plus importants en France ou à l’étranger. La prime annuel est déterminée à l’avance et reste fixe. Cette offre, réservée aux entreprises réalisant un chiffre d’affaires de plus de 20M€, intègre un service de prévention, de recouvrement et d’indemnisation jusqu’à 90% en cas d’impayés.

Allianz trade (EH) COVER ONE

Pour couvrir un projet ou un marché d’un de vos acheteurs en cas d’interruption du contrat ou d’impayés. La période de couverture peut atteindre 5 ans.

SMARLINK pour automatiser vos échanges d’informations avec votre ERP

Le produit EH SmartLink offre une interface pour transférer et suivre les données de garanties Allianz trade (Euler Hermes) en temps réel dans votre système de crédit management CRM ou ERP (tel que Oracle, SAP, Microsoft, Sage, Cegid, Memsoft, Axelor, Baan). L’avantage est de pouvoir réduire les temps de mise à jours et l’énergie nécessaire dans la gestion des délais de règlements. Autre point important, il supprime tout risque d’erreur ou de faute de saisie. Vous êtes certain d’avoir les bonnes données rapidement pour répondre à vos demandes de crédit ou de garantie de vos clients. SmartLink s’appuie sur les technologies informatiques XML et web avec un protocole crypté Secure Sockets Layer (SSL) pour assurer la sécurité des échanges.
La compagnie délivre un service d’accompagnement pour faciliter la mise en place de ce dispositif avec vos modules de gestion.

Allianz trade (EH) COVER LEASE

Couverture pour les opérations de location financière ou de crédit bail (location avec option d’achat ou leasing) avec une durée de la garantie pouvant atteindre 60 mois et un pourcentage d’indemnisation variant de 70 % à 90 % de la perte HT. En cas d’impayés, vous percevez le remboursement des loyers impayés. Ce dispositif est éligible aux loueurs français et aux locataires européens. Le crédit-bail est une solution financière plus souple qu’un simple prêt classique pour financer une immobilisation. Cette location avec option d’achat offre l’avantage de ne pas nécessiter d’apport personnel et elle n’est pas intégrée dans le bilan. Par ailleurs, elle peut être déductible des impôts.

SÉCURITE LITIGES

L’assureur accepte de fournir une indemnisation pour les créances contestées par les débiteurs dans le cadre d’un litige. La compagnie fixe un montant minimum de facture et une limite plafond d’indemnité par année d’assurance pour les sinistres.