- LEADER : c’est le N°1 de l’assurance crédit en France et dans le monde.
- INFORMATIONS FINANCIÈRES : Avec plus de 90 ans d’expérience et 83 millions d’entreprises suivies.
- RISQUES INTERNATIONAUX : solutions sur-mesure et très flexibles avec une équipe internationale entièrement dédiée aux multinationales.
Société d’assurance crédit Allianz Trade, filiale du groupe
Autres services : notation, caution et assurance-fraude. C’est le numéro 1 mondial de l’assurance-crédit et le leader du recouvrement de créances commerciales.
Pays :
Implantation dans plus de 50 pays
- Siège du groupe : Sise 1, place des Saisons 92048 Paris La Défense Cedex
- Succursale française d’Euler Hermes SA – Entreprise d’assurance belge agréée sous le code 418
Actionnariat :
Allianz : 100 %
Notation :
Noté AA par Standard & Poor’s & Dagong.
Chiffre d’Affaires : 3,3 milliards d’euros en 2022
Classement :
1/3 des parts de marché en 2021 (monde) -> 54% en France en 2022.
Nombre de salariés: 5 500 salariés dans le monde.
Adresse de la société:
Adresse postale d’Allianz trade (Euler Hermes France) :
Tour First – 1, place des Saisons
92048 Paris La Défense Cedex
Tel : +33 1 84 11 50 50
Un site : https://www.allianz-trade.fr/
Un Blog : www.allianz-trade.fr/blog.html
L’outil Allianz Trade Online accompagne les entreprises dans la maîtrise de leur risque et offre un temps précieux dans la gestion du poste clients.
- TPE Forfait tout compris : SIMPLICITY
- TPE : Assurance-crédit pour TPE
- pour PME-ETI : Corporate Advantage
- pour multinationales: Mid-Size Multinational
Notation en ligne :
Grade Check : cette offre permet aux entreprises d’évaluer la solvabilité de leurs partenaires commerciaux grâce à la notation Allianz Trade. https://www.allianz-trade.fr/grade-check.html
Tradescore : toutes les sociétés peuvent avoir un impact sur leur notation en faisant parvenir des informations à Allianz Trade. https://www.allianz-trade.fr/tradescore.html
Allianz Trade leader mondial de l’assurance-crédit
Allianz Trade est le leader mondial de l’assurance-crédit et un expert reconnu dans les domaines de la caution, du recouvrement, du financement structuré et du risque politique. Notre réseau international de collecte et d’analyse d’informations nous permet de suivre l’évolution quotidienne de la santé financière de plus de 83 millions d’entreprises. Nous donnons aux sociétés la confiance nécessaire pour développer leurs échanges commerciaux sans s’exposer au risque d’impayés. Nous indemnisons votre structure en cas d’incident de paiement, mais nous vous aidons d’abord à éviter les impayés. Dès lors que nous délivrons une assurance-crédit ou une autre solution financière, notre priorité est la protection prédictive. Mais si l’imprévu se matérialise, notre notation de crédit AA et notre appartenance au Groupe Allianz attestent de notre solidité financière et signifient que nous sommes en capacité de vous aider à préserver votre entreprise.
Basé à Paris, Allianz Trade est présent dans plus de 50 pays avec 5 700 employés. En 2023, notre chiffre d’affaires consolidé a atteint 3,7 milliards d’euros, et nous garantissions 1 131 Mrd € de transactions commerciales dans le monde.
Pour plus d’informations, rendez-vous sur allianz-trade.fr.
Historique Allianz-trade
- Fondation d’American Credit Indemnity (ACI) au États-Unis, la première société d’assurance-crédit en 1893.
- Création d’Hermes Kredit versicherungs-AG en Allemagne en 1917.
- Fondement de la Société Française d’Assurance-Crédit (SFAC) en 1927.
- La SFAC devient EULER 1997.
- En 200, la compagnie est coté à la bourse de Paris.
- La création du groupe est le résultat de la fusion de la SFAC et d’Hermes en Allemagne. En 2002, celui-ci finalise l’acquisition d’Hermes, société du groupe Allianz.
- De 2004 à 2009, la compagnie se développe à l’international en Asie, zone Pacifique, Moyen-Orient et Amérique Latine.
- 2015 Lancement de nouveaux produits EH Fraud Cover pour couvrir les risques de fraude.
- L’assureur est détenue à 100% par le groupe.
- 2018, la compagnie devient Allianz trade.
Les produits d’assurance crédit Allianz trade
Allianz Trade propose 4 produits d’assurance-crédit adaptés à la taille du chiffre d’affaires et à la structure de chaque entreprise.
C’est une offre d’assurance crédit destinée aux sociétés réalisant un chiffre d’affaires inférieur à 5 M€.
Le contrat Allianz Trade Simplicity permet de sécuriser vos transactions commerciales en France, en Europe et et à l’International avec des conditions forfaitaires.
• assurance contre les factures impayées
• Suivi de la notation jusqu’à 250 sociétés par an avec des informations détaillées de la santé financière des entreprises.
• Recouvrement de vos créances assurées compris dans l’offre.
Les avantages de l’offre ALLIANZ TRADE Simplicity :
• Une trésorerie maîtrisée grâce à un forfait tout inclus et une indemnisation rapide de vos impayés. Aucun frais annexe supplémentaire car tout est inclus dans le forfait.
• Une gestion ultra simple avec un accès en ligne 7 jours sur 7 et 24h sur 24
• Une prospection optimisée grâce à une sélection de vos partenaires commerciaux à partir d’une notation Allianz Trade.
• Sérénité : grâce à la couverture de tous vos clients
• Une indemnisation de vos impayés en 45 jours
• Une couverture immédiate et automatique à hauteur de 60 % et jusqu’à 90 % sur demande.
Pour en savoir plus sur l’offre Simplicity.
L’assurance-crédit pour TPE est destinée aux entreprises réalisant un chiffre d’affaires entre 0,5M€ à 5M€.
Notre service ‘Assurance-crédit pour TPE’ sécurise le développement de votre société ainsi que vos transactions financières.
• Vous êtes informés de la santé financière et du risque de défaut de paiement de vos partenaires commerciaux via la notation Allianz Trade.
• Vous confiez le recouvrement de vos créances à nos experts et pouvez bénéficier d’une indemnisation de vos impayés.
Les avantages de l’offre Assurance-crédit pour TPE
• Un prix tout inclus, à partir de 10 € / jour
• Une assurance-crédit avec un prix tout inclus, sans mauvaise surprise
• Une offre multi-sectorielle: une assurance-crédit pour tous secteurs d‘activité
• France et international Une couverture domestique et dans plus de 30 pays
• Une surveillance en continu Allianz Trade suit l’évolution de la santé financière de vos partenaires et vous informe de tout changement de situation
Corporate Advantage est une solution d’assurance-crédit destinée aux entreprises de taille moyenne et grande pour un chiffre d’affaires à partir de 5M€.Elle offre une protection contre les risques de défaut de paiement de la part des partenaires commerciaux de l’assuré.
La mise en place de notre solution Corporate Advantage se déroule comme suit
1. Une analyse est menée sur la solvabilité de tout ou partie du portefeuille client. Elle est suivie par l’octroi de lignes de crédit en accord avec les besoins de l’assuré, garanti à hauteur de ce montant.
2. En cas d’impayé, nous gérons l’ensemble des actions de recouvrement nécessaires pour que nos assurés soient payés dans le respect des relations commerciales avec leurs partenaires. Si la créance garantie n’est pas recouvrée, l’assuré est indemnisé.
A tout moment, en fonction de l’évolution de ses besoins, l’assuré peut demander une adaptation des limites de crédit sur ses clients existants ainsi qu’une nouvelle ligne de crédit pour les partenaires avec lesquels il entame une relation commerciale.
Les avantages de l’assurance-crédit « Corporate Advantage » :
– Contrat simple et sur mesure.
– Sécurisation de leur trésorerie et leur rentabilité.
– Evaluation de la santé financière de leurs clients et prospects.
Allianz Trade Mid-Size Multinational est une solution d’assurance-crédit dédiée aux entreprises de taille intermédiaire (ETI) ayant au moins une filiale présente en dehors de la zone LPS, et dont le chiffre d’affaires assurable varie entre 100 et 300 millions d’euros.
Notre accompagnement de proximité vous offre l’assistance idéale pour la gestion de vos créances à l’échelle mondiale.
Vous bénéficiez non seulement d’une négociation centralisée en France pour vos conditions contractuelles, mais nous nous occupons également de vos filiales à l’étranger ;
Les avantages de l’offre de Mid-Size Multinational :
• Une solution sur mesure pour votre activité
• Une assurance de liquidité pour votre entreprise grâce à des sources de revenus sécurisées.
• Une protection de votre bilan avec une solution d’assurance de qualité exceptionnelle
• Un meilleur accès aux solutions de financement grâce à notre solide notation
• Une protection dans la plupart des pays face au risque commercial, et le cas échéant, au risque politique.
C’est une offre d’assurance crédit destinée aux entreprises réalisant un chiffre d’affaires entre 5 et 10 M€.
Le contrat ALLIANZ TRADE Serenity permet de sécuriser vos transactions commerciales en France, en Europe et et à l’International.
• Un contrat simple et sur mesure
• Une protection contre le risque d’impayés clients.
• La prime annuelle fixe est calculée à partir de votre CA.
• La durée du contrat est de 1 à 3 ans, renouvelable par tacite reconduction.
• Recouvrement de vos créances adaptées aux spécificités du pays de votre acheteur (prise en charge de toutes les démarches pré-contentieuses ou contentieuses).
• Bénéficiez d’informations financières sur tous vos débiteurs et prospects en temps réel.
Les avantages de l’offre ALLIANZ TRADE Serenity :
• Une indemnisation de vos impayés à hauteur de 90 % du montant H.T pour les clients dénommés et 70 % de la somme H.T. pour les non-dénommés.
• Votre entreprise est indemnisée dans le mois suivant du délai de carence.
C’est une offre d’assurance crédit destinée aux entreprises réalisant un chiffre d’affaires supérieur à 10 M€.
Le contrat EH Grand Angle est une solution personnalisée et modulable pour sécuriser vos transactions commerciales en France et et à l’International.
Les avantages de l’offre ALLIANZ TRADE Grand Angle :
• En cas de factures impayées, les solutions de recouvrement les mieux adaptées aux spécificités du pays de votre client sont utilisées pour augmenter vos récupérations.
• En cas de créance non recouvrée, vous êtes indemnisé quelle que soit la situation juridique de votre acheteur.
• Vous diminuez le coût de votre gestion interne en bénéficiant de conseils d’experts.
• Vous bénéficiez d’une gestion ultra simple avec un accès en ligne 7 jours sur 7 et 24h sur 24 avec Allianz Trade Online.
Pour en savoir plus sur l’offre Grand Angle.
Outils de gestion en ligne Allianz Trade Online (ATO)
Bénéficiez d’un outils de gestion en ligne sécurisée pour votre contrat d’assurance crédit.
Les avantages d’Allianz Trade Online :
• Gestion en ligne vos demandes de garantie 7 jours sur 7 et 24h sur 24.
• Déclaration de vos impayés.
• Transmission des demandes d’intervention contentieuse.
• Suivi de l’évolution des dossiers contentieux.
• Récapitulatif de vos contrats avec le détail de vos facturations.
• Consultation des zones à risques dans les pays où vous effectuez vos exportations.
• Veille économiques des entreprises par secteurs sélectionnés.
Pour plus de renseignement sur la procédure à suivre pour effectuer votre déclaration avec Allianz Trade, vous pouvez nous contacter directement par téléphone ou email.
Les options d’assurance crédit avec ALLIANZ TRADE
Obtenez un complément de garantie sur vos contrats d’assurance crédit en France et à l’international.
Nos garanties complémentaires France/Export pour vous développer en toute sécurité.
Pour vos clients domestiques et à l‘export (principalement dans les pays de la zone de risques A*), découvrez notre dispositif Allianz Trade CAP/CAP+ France.
Pour vos clients à l’international, le dispositif CAP Export étatique est prolongé et couvre les zones de risques pays A (en partie), B, C et D*. Si vous ne répondez pas aux critères d’éligibilité du CAP Export étatique, vous pouvez souscrire une garantie Allianz Trade CAP/CAP+ sur vos clients internationaux.
Les avantages des offres Cap et Cap+ :
• Obtenez à tout moment des garanties additionnelles sur vos clients et prospects en France et à l’international.
• Bénéficiez de couvertures complémentaires pouvant aller jusqu’au doublement de votre garantie primaire avec Allianz Trade CAP et jusqu’à 100 000 €, ou l’équivalent dans la devise du contrat, avec CAP+.
• Prospectez des sociétés françaises faisant l’objet d’un plan de continuation ou d’un plan de sauvegarde. Après analyse de la situation de votre client/prospect, une garantie pourra vous être accordée grâce à CAP+.
Pour en savoir plus sur les compléments de garantie avec CAP et CAP+
World Agency : solutions pour les multinationales
Euler Hermes World Agency est constitué d’une équipe d’experts qui fournit des solutions de gestion du risque de crédit sur mesure aux grandes entreprises. Elle offre un service pour les structures qui ont des activités en expansion dans le monde et qui exigent le plus haut niveau de couverture avec une connaissance en temps réel sur les entités commerciales.
Allianz Trade for Multinationals vous fournit des informations économiques et commerciales pertinentes ainsi que des solutions d’assurance-crédit afin que vous puissiez vous concentrer sur les activités et les opérations de votre structure en toute sérénité.
Notre équipe d’experts conjugue son expertise locale et sa portée mondiale pour les entreprises et les institutions financières. Nous travaillons avec vous pour vous aider à prendre rapidement des décisions éclairées en matière de risques, à respecter les normes de conformité coordonnées au niveau mondial et à optimiser la gestion des dangers liés au commerce international, en supprimant les barrières commerciales.
En plus des solutions dédiées aux risques internationaux, vous pouvez compter sur une technologie de pointe pour vous aider à prendre des décisions éclairées en matière de gestion des menaces et à gérer vos politiques en temps réel.
Assurance crédit visant à couvrir les opérations sur un risque unique.
C’est un produit sur-mesure qui s’adresse aux multinationales, aux institutions financières et toute entreprise importatrice ou exportatrice à la recherche de solutions pour palier les aléas politiques et en atténuer les impacts tels qu’une interruption de contrat ou le non paiement.
Cela peut peut porter sur des transactions structurées ou uniques et sur une stratégie court ou moyen-terme. Cette solution octroie des limites non annulables allant jusqu’à 8 ans pour des transactions s’élevant jusqu’à 125 millions de dollars.
Vous êtes une entreprise dotée d’une structure de credit managementet cherchez, dans un environnement économique incertain, à vous prémunir contre les pertes exceptionnelles liées aux impayés ?
Allianz Trade a créé la garantie XoL pour couvrir vos risques de pointe avec une couverture non annulable sur 12 mois et vous aider à optimiser votre bilan en France et à l’international.
Avantages de la police Excel of Loss:
– Une limite de crédit discrétionnaire élevée, ce qui signifie que l’entreprise peut fixer ses propres limites de crédit pour la majorité de ses clients.
– La flexibilité de gérer les décisions de crédit au jour le jour.
– Des niveaux de couverture plus élevés et des frais de gestion moins élevés que les polices d’assurance-crédit standard.
– Une couverture de 12 mois, résiliable uniquement en cas de non paiement de la prime ou d’insolvabilité de l’assuré.
Afin de fournir une meilleure compréhension de l’environnement économique et politique, de s risques commerciaux et de financement dans le monde, Allianz Trade détermine une note de risque pays en analysant des centaines d’indicateurs économiques.
L’évaluation du niveau global de risque pays repose sur une Note Pays structurelle, mesure du danger de transfert et de convertibilité, de confiscation et d’expropriation et de qualité de l’environnement des affaires (6 niveaux allant de AA à D) ; et un Indicateur d’Alertes à Court Terme (4 niveaux allant de 1 à 4).
La Note Pays structurelle est la combinaison de :
– l’appréciation des déséquilibres macroéconomiques ;
– l’éstimation du cadre de la vie des affaires ;
– l’examen de la stabilité du système politique et l’efficacité du gouvernement (risque politique).
Echelle de notation chez ALLIANZ TRADE (Euler Hermes ou SFAC)
La compagnie utilise une échelle de notation allant de 1 à 10 reposant sur une analyse financière et économique basée sur plusieurs sources d’infos : visites de sociétés, courrier et téléphone clients ou fournisseurs, analyse du secteur et de la zone géographique d’activité, expérience de règlement des acheteurs, Rapports annuels, bilans, liasses fiscales, site internet, Greffes des Tribunaux de Commerce, procédures collectives, inscriptions aux privilèges, BODACC, INSEE, Banque de France.
Pour le scoring, on parle aussi de « Grade ». Les sociétés ayant un grade supérieur à 7 peuvent avoir des difficultés pour obtenir des délais de crédit chez leur fournisseurs. Pour obtenir un contrat d’assurance-crédit, l’assuré doit avoir un grade minimum de 9.
Comment fonctionne la notation ALLIANZ TRADE (Euler Hermes ou SFAC) ?
Qu’est ce que la notation Allianz Trade ?
La notation Allianz Trade d’une entreprise correspond à sa solidité financière court-terme.
Quelles sont les données utilisées pour la construire ?
Elle est le résultat d’une analyse de l’information financière, commerciale et stratégique de l’entité commercial ainsi que de l’environnement économique, social, juridique et politique dans lequel elle évolue. La notation est un élément stratégique pour Allianz Trade puisqu’elle est utilisée en tant qu’indicateur clé pour délivrer des garanties à nos assurés-crédits. Chaque jour, des millions d’établissements sont analysées dans le monde par la compagnie.
Comment la notation Allianz Trade est-elle établie ?
Nos analystes-crédit recherchent, analysent et surveillent en permanence les informations permettant de déterminer la solvabilité des entreprises à court terme.
Ces données sont analysées de façon dynamique par les 160 analystes en région et les 45 experts sectoriels de la compagnie Allianz trade (Euler Hermes) pour établir une notation qui reflète la solvabilité des entreprises
Les options Allianz trade pour votre police d’assurance crédit
Au delà des couvertures d’assurance-crédit pour protéger vos créances, Allianz trade (Euler Hermes) propose des options activables en supplément ou en complément de vos contrats pour le développement de votre activité en toute sécurité.
Allianz trade SMART RESERVE
Cette solution permet d’estimer les pertes prévisionnelles de votre entreprise sur les factures de vos débiteurs suivant la norme IFRS 9. Ces prévisions se font sur la base la balance clients BtoB.
Les avantages de l’externalisation de l’analyse des pertes attendues avec EH Smart Reserve: vous gagnez du temps grâce à la rapidité de la préparation, vous diminuer la charge administrative, vous n’avez pas besoin de rajouter des ressources supplémentaire.
Cover one: la couverture de vos projets spécifiques.La solution sur-mesure Cover One couvre les risques d’interruption du contrat et de non-paiement de la part de vos clients. Elle s’applique aux ventes de biens d’équipement et aux prestations de services. Avec Cover One, démarrez sereinement votre projet en France ou à l’international et rassurez votre banque.
En cas d’interruption du contrat ou d’impayé de la part de votre client, vous êtes indemnisé rapidement.
Vous bénéficiez d’une couverture durant toute la durée de votre projet, jusqu’à 60 mois.
La prime d’assurance est sur-mesure. Elle dépend du montant, de la nature et la durée de l’opération.
Cover Lease : la garantie d’une location financière ou de crédit-bail.Cover Lease est la solution d’assurance spécifique qui couvre les opérations de location financière des sociétés commerciales et celles de crédit-bail des banques, avec une garantie ferme jusqu’à 5 ans.
Grâce à la couverture ferme, vous êtes certains d’être protégés pendant toute la durée de votre transaction. La protection s’adapte spécifiquement à votre échéancier de location et vous pouvez assurer tout ou partie des loyers à recevoir. Vos partenaires financiers sont rassurés grâce à la solidité d’Allianz Trade, noté AA par Standard & Poor’s et Dagong Europe.
SÉCURITE LITIGES
L’assureur accepte de fournir une indemnisation pour les créances contestées par les débiteurs dans le cadre d’un litige. La compagnie fixe un montant minimum de facture et une limite plafond d’indemnité par année d’assurance pour les sinistres.
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