Coface

COFACE : Compagnie d’assurance-crédit

L’assureur-crédit Coface (COmpagnie Française d’Assurance pour le Commerce Extérieur) a été crée en 1945 pour faciliter le commerce inter-entreprises en offrant une garantie pour protéger et financer le poste clients des sociétés. De 2002 à 2020, il appartient au groupe Natixis et propose des services d’assurance-crédit, d’affacturage, d’information sur les entreprises, de gestion de créances, des cautions légales et commerciales. En 2020, Arch Capital Group est devenu actionnaire de Coface puis actionnaire majoritaire en 2022.
La compagnie intervient dans de nombreuses régions: Amérique du Nord, Amérique latine, Asie-Pacifique, Europe de l’Ouest et centrale, mais aussi dans les pays émergents.

Historique et dates clés de COFACE

Les produits d’assurance-crédit COFACE

La compagnie propose 3 produits d’assurance-crédit adaptés à la taille et à la structure de chaque entreprise.

EASYLINER : une solution clé en main conçue pour les TPE-PME

EasyLiner une offre destinée aux TPE-PME» pour protéger les entreprises contre les risques et les conséquences des factures impayées en France et à l’étranger». L’offre COFACE Easyliner propose plusieurs services :

• Prévention : obtenez des informations et des conseils sur vos clients pour prévenir le risque de facturations non réglés,
• Recouvrement de vos factures impayées,
• En cas de non-paiement, indemnisation jusqu’à un montant de 90% de la créance garantie,
• Gestion 100% en ligne avec CofaNet Essentials.

Obtenir une offre EASYLINER

TRADELINER : l’assurance-crédit sur mesure pour PME-ETI

Protégez votre entreprise contre les impayés, en France comme à l’international, grâce à TradeLiner, la solution complète et personnalisable de Coface.
Cette offre s’adresse spécifiquement aux PME-ETI et propose une gestion simple, efficace et 100% en ligne.
Les atouts de TradeLiner :

• Prévention des risques : accédez à des informations et évaluations de la santé financière de vos clients et partenaires, en France et à l’étranger, pour anticiper tout risque de non-paiement.
• Recouvrement rapide et efficace : bénéficiez d’un accompagnement pour le recouvrement de vos factures impayées,
• Indemnisation : en cas d’impayé, recevez jusqu’à 90 % du montant garanti,
• Gestion digitale : pilotez votre contrat et votre portefeuille client entièrement en ligne.

Une offre qui s’adapte à tous vos besoins :

• Couverture des risques politiques
• Extension à vos filiales
• Couvertures des avances faites à des fournisseurs
• Garantie des ordres à livrer
• Couverture du risque de fabrication (défaillance client pendant la période de production)
• Garantie contre les catastrophes naturelles
• Couverture des créances contestées
• Couverture des ventes en consignation
• Option de couverture complémentaire : TopLiner

Simplicité et flexibilité financière :

• Paiement des primes uniquement sur les ventes réalisées, sans avance de cotisation.
• Calcul automatique du minimum annuel, selon votre chiffre d’affaires de l’année précédente.
• Possibilité d’une indemnisation accélérée en cas de besoin.
• Garantie rétroactive possible pour les commandes imprévues.

TradeLiner allie tranquillité d’esprit et stabilité financière pour accompagner la croissance de votre entreprise.

Obtenir une offre TRADELINER

TOPLINER : la couverture complémentaire qui renforce votre contrat TradeLiner

Intégrez TopLiner à votre contrat TradeLiner pour accompagner le développement commercial de votre entreprise avec une protection renforcée, en France comme à l’international. Cette garantie complémentaire s’active facilement et vous offre une sécurité supplémentaire sur vos clients, en France et à l’étranger. Elle est non résiliable, sauf en cas d’insolvabilité légale.

Les avantages de TopLiner :

• Protection étendue : couvrez les montants qui dépassent la garantie initiale fixée par Coface.
• Flexibilité de la durée : choisissez une durée de crédit comprise entre 30 et 90 jours, selon vos besoins.
• Montant garanti modulable : sécurisez des montants allant de 5 000 € à 5 M€.
• Gestion simplifiée : ajustez votre garantie directement depuis la plateforme en ligne CofaNet.
• Doublement automatique des limites de votre assurance
• Aucun frais additionnels

Avec TopLiner, vous adaptez votre couverture à l’évolution de votre activité et bénéficiez d’une solution réactive pour sécuriser vos opérations stratégiques. La gestion du contrat s’effectue dans CofaNet pour ajuster les paramètres et effectuer votre demande de garantie.

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COFACE GLOBAL SOLUTIONS

C’est un produit d’assurance crédit destiné aux Multinationales. L’offre de la solution globale (CGS) propose plusieurs services :

• Un dispositif de prévention et de gestion du risque crédit conçu spécifiquement pour les multinationales, à la fois centralisé et présent dans plusieurs pays,
• Une présence et une expertise locales appuyées par une organisation très intégrée,
• Harmonisation de vos protections contre la menace des factures d’impayés partout où vous êtes implanté,
• Un tableau de bord de suivi des risques le plus abouti du marché,
• Vous bénéficiez d’une expertise locale permettant d’anticiper les besoins de vos filiales.

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Les colloques risque pays de Coface : un événement international !

Coface possède une équipe dédiée à la recherche économique. Ces experts analysent la situation de l’économie de 162 pays et publient leurs évaluations des risques conçues à partir d’informations macroéconomiques, financières et politiques. Ces spécialistes publient également des évaluations des risques par secteur en prenant en compte cinq indicateurs financiers (évolutions du chiffre d’affaires, de la profitabilité, du taux d’endettement net, du cashflow, et de la sinistralité observée par leur réseau d’information).

En parallèle, Coface organise un colloque annuel sur ces risques pays au cours duquel interviennent les économistes de la compagnie d’assurance crédit, mais aussi des experts français et internationaux de haut niveau, issus du monde de l’entreprise, de la finance et de la recherche économique. Ces tables rondes permettent de décrypter les perspectives pour l’économie mondiale et de prendre le pouls des enjeux, en termes de risques macro, micro, et sectoriels.

Echelle de notation entreprise chez COFACE

COFACE attribue à l’ensemble des sociétés situées en France une note ou score pour évaluer vos engagements financiers avec vos clients dans un horizon de trois ans. La compagnie utilise une échelle de scoring de 1 à 10. C’est l’inverse de la notation de chez Euler Hermes. On parle de D.R.A. (Debtor Risk Assessment), Évaluation du risque acheteur en Français : 1 étant le moins bon DRA possible, 10 le meilleur.

Cette note représente le niveau de probabilité d’un défaut de paiement de l’entreprise sur les 12 prochains mois. Si vous souhaitez en savoir plus sur la notation de votre structure délivrée par les assureurs-crédit et Coface, vous pouvez nous contacter au 01 84 21 85 40.

Les délais contractuels d’indemnisation COFACE en cas de factures impayées

Gestion des menaces couverts par la police d’assurance crédit

• Les risques couverts : non paiement des créances commerciales en cas d’insolvabilité ou de carence.
• Délai maximum de facturation : 10 jours à partir de la livraison ou de la prestation de service.
• Plafond de la durée de crédit : 120 en France et 180 à l’exportation.
• Durée maximum de déclaration de sinistre : 150 jours date de facture soit 120 + 30 supplémentaires.

Alyx, la plateforme digitale de gestion du risque de crédit pour les assurés

Coface a lancé une nouvelle plateforme numérique appelée Alyx, en partenariat avec CreditDevice, un éditeur de logiciels spécialisé dans la gestion du risque de crédit commercial. Alyx permet aux clients de la compagnie d’automatiser et de centraliser la gestion de leurs crédit clients. La plateforme offre une vision claire des risques, des alertes sur les encours à surveiller et les échéances à venir, ainsi que la gestion des limites de crédit et des impayés. Alyx intègre les données comptables des entreprises clientes et les API de Compagnie française d’assurance pour le commerce extérieur. La plateforme est disponible en France, en Allemagne, au Danemark et en Norvège pour les clients mid-market. Cette solutions digitale simple et facile aide les credit managers à maîtriser leurs risques. La collaboration avec CreditDevice témoigne de la volonté de Coface d’intégrer ses services dans l’environnement de ses clients et de se différencier par la facilité d’utilisation de ses solutions.