Single Risk ou Cover One

Assurance et couverture unqiue : Single Risk ou Single Buyer ou Cover one
Vous souhaitez garantir vos projets ou contrats en France ou à l’international ? Contrairement à l’assurance crédit classique qui couvre uniquement des factures à court terme. L’assurance crédit Single Risk ou Cover one couvre un contrat d’approvisionnement spécifique sur une longue période.

Elle présente une garantie spécifique avec des couvertures non résiliables pour des contrats avec une durée maximale entre trois et sept ans suivant les compagnies. Par ailleurs, elle vous indemnise en cas d’interruption de contrat.


Que couvre le contrat SINGLE RISK ou COVER ONE

Cette assurance Crédit couvre, à l’export ou sur le marché domestique, les ventes de marchandises (matières premières, biens d’équipement, pièces détachées…) ou prestations de services sur une longue durée de couverture pouvant aller jusqu’à 7 ans suivant les assureurs-crédit. La couverture s’applique aux risques combinés politiques et commerciaux avec des délais de paiement importants.

Comme fournisseur, vous pouvez être confronté à des coûts élevés. Surtout lorsque vous travaillez sur des projets ou des contrats à long terme. Si votre client ne paie pas, vous pourriez vous retrouver confronté à une crise de trésorerie. Cette assurance-crédit vous protège contre le risque de non-paiement au cours d’un seul contrat ou projet. La police peut être adaptée aux conditions de votre contrat et à toutes les exigences de l’appel d’offres. Elle vous offre une couverture sur mesure non résiliable pour des contrats d’une durée maximale de sept ans.

Vérifiez votre client et concluez l’affaire. Faites une demande de couverture avant de vous engager dans le projet ou de conclure un contrat avec votre client. Après l’acceptation de votre demande, vous pouvez conclure le contrat et vous serez assuré contre le non-paiement, l’insolvabilité et le risque politique ainsi l’interruption du marché.

Le contrat prend en charge le recouvrement : pratiquement, si votre client n’a pas payé, alors que vous lui avez envoyé un rappel et un avertissement formel. Transmettez la créance à la compagnie pour recouvrement. Le service de recouvrement tentera alors de recouvrer votre créance.

Le contrat va payer votre créance : si le client n’a toujours pas payé à l’issue de la procédure de recouvrement ou est insolvable, l’assureur paiera la créance pour votre projet sur la base du pourcentage de couverture convenu. Un seul contrat peut présenter un risque plus important si sa valeur est plus élevée que d’habitude ou si le délai dépasse la fin de l’année. Cette couverture dure jusqu’à trois ans et peut être adaptée aux conditions de votre contrat et répondre aux spécifications de tout appel d’offres.

Couverture essentielle :

  • Pour les appels d’offres sur de nouveaux marchés.
  • Pour traiter avec de nouveaux acheteurs.

Les 3+ de la solution :

  • Protéger votre rentabilité
    Vous sécurisez votre entreprise des risques d’annulation du contrat (risque de fabrication ou contrats à exécution successive dont vous ne pouvez vous désengager) et de non-paiement à l’issue de la livraison. Votre projet fait l’objet d’un contrat unique dont les caractéristiques sont fixées pour toute la durée du contrat.

  • Sécuriser vos partenaires financiers
    Votre projet, adossé à la garantie Cover One, remporte l’adhésion de vos partenaires financiers, rassurés par l’expertise et la solidité d’un leader de l’assurance crédit.

  • Étendez vos activités
    vous profitez, lors de l’analyse du risque, de toute l’expertise de l’assureur crédit avec plus de 40 millions d’entreprises suivies et répertoriées dans 130 pays, vous bénéficiez d’une information de qualité et vous pouvez dès lors vous concentrer sur l’obtention de nouveaux marchés en toute sérénité.

L’assurance crédit single risk est aussi appelée assurance Cover one dans certaines compagnies.


Quelles garanties apportent le contrat SINGLE RISK ou COVER ONE?

Les produits d’assurance Single Risk offrent de nombreuses garanties pour protéger votre bilan ainsi que les gains de votre entreprise :

  • Garanties fournisseur : concerne les biens ou services qui seront vendus.
  • Garanties acheteur : concerne les biens ou services qui seront commandés.
  • Garanties investisseur, concerne les actifs qui sont constitués à l’étranger.
  • Garanties des financements : concerne les créances qui seront détenues.

Cette solution est adaptée pour :

  • Couvrir de nouvelles transactions « spot », inhabituelles ou disproportionnées.
  • Diminuer l’exposition sur un nouveau marché avec un risque politique.
  • Sécuriser la fourniture de matières premières, de biens d’équipement.
  • Réduire les risques sur des prestations de construction d’infrastructures ou la réalisation de travaux publics.
  • Protéger vos actifs ou vos investissements à l’étranger.

Cette garantie couvre les risques d’impayés pour les transactions France ou export sur les biens d’équipements, les infrastructures, les prestations de service, le bâtiment et les travaux publics, les matières premières et l’énergie.

Cette couverture s’applique à de nombreux types de risques pour des acheteurs publics ou privés :

  • Interruption de marché ou une rupture d’un contrat commercial : elle couvre la perte qui résulte d’une résiliation définitive de contrat.
  • Non-paiement ou non-transfert de créances : elle couvre la perte qui en résulte.
  • Appel abusif de cautions : elle couvre les cautions de soumission, les cautions de restitution d’acompte, les cautions de bonne fin ou les cautions de retenue de garantie.

Cette couverture peut générer une protection supplémentaire :

  • Risque politique
  • Non-paiement par un organisme garant privé ou public
  • Non-respect de la sentence arbitrale.
  • Non-respect d’une lettre de crédit
  • Risque de fabrication

Sur le pré-financement de Matières premières (Pre-Export Finance of Commodities)

Garantie d’acompte(s) payé(s) dans le cadre d’un contrat d’achat
Remboursement via la livraison des biens
Risques couverts : non- remboursement du(/des) acompte(s) réceptionnés suite à la non-livraison des biens commandés
Couverture limitée aux Matières Premières
Durée maximum du contrat : de 1 mois à 5 ans
Indemnité : max 90%

NB : Deux constats doivent se réaliser avant qu’il y ait un sinistre

  • Non-livraison des biens par un acheteur public ou privé
  • Non-remboursement d’un acompte payé par l’acheteur (Assuré)

Les secteurs d’activité couverts par le contrat sont principalement :

  • Les biens d’équipement et les infrastructures (transport, télécommunications, énergie, eau, etc.)
  • La construction et les travaux publics
  • Le négoce de matières premières
  • Le secteur de la banque et de la finance
  • Pour les banques, il garantit également les financements bancaires.
    D’autre part, l’exportateur couvert par ce type de contrat peut déléguer son droit aux indemnités à la banque ou à la société d’affacturage qui lui accorde le financement.

Les risques à l’International :

  • Exportations, importations, investissements et financements sont exposés à de nombreuses menaces
  • Changements de législation
  • Créances impayées
  • Ruptures de contrats
  • Expropriations, nationalisations, dépossessions
  • Conflits armés, émeutes, grèves, guerres et actes de terrorisme
  • Embargo, boycott

Les avantages du SINGLE RISK ou Cover One

Le placement de garanties sur mesure et innovantes pour vos actions ponctuelles, vos montages complexes, vos investissements, ou les financements que vous accordez.
Nous avons recherche d’adapté et « sur-mesure » au profil et à l’évolution de vos activités.

Vous sécurisez votre marché contre les risques d’interruption du contrat (risque de fabrication) ou d’impayée suite à la livraison de la marchandise. Cette garantie permet de rassurer vos partenaires financiers et de développer votre activité sur de nouveaux marchés en toute tranquillité.

Pour résumer : Si vous avez déjà un contrat d’assurance crédit, cette couverture supplémentaire permet d’avoir des garanties non annulables et surtout de couvrir tous les frais en cas d’interruption de contrat, quelles que soit les raisons de votre client.

Le contrat SINGLE BUYER

En plus du contrat sur des projets spécifique, nous pouvons vous proposer le contrat SINGLE BUYER ou Assurance crédit Mono Client ou Acheteur Unique pour vous permettre de vous protéger sur toutes les transactions avec un seul client stratégique ou important. Ce type de police est utilisé pour les sociétés qui ont une très forte proportion de leur chiffre d’affaires annuel réalisé avec un seul acheteur. Cette couverture single buyer vous protège des risques d’insolvabilité et politiques à l’international.




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