Solutions d’assurance crédit pour les TPE

Solutions d’assurance crédit pour les TPE

ASSURANCE-CRÉDIT POUR LES TPE

Des offres adaptées aux TPE et aux start-up pour couvrir les risques des factures impayées en France et à l’international.

Notre comparateur d’assurance-crédit pour les TPE




Pour vous aider à comparer les offres d’assurance crédit pour les TPE, nous avons regroupé toutes les caractéristiques de chaque produit par catégorie sous forme de tableau. Vous pouvez ainsi déterminer très facilement la solution la plus adaptée à votre entreprise. N’hésitez pas à nous contacter si vous avez besoin d’aide ou d’informations complémentaires.

Comparez nos offres d’assurance crédit et économisez jusqu’à 30% en demandant une étude

Tous ces contrats exclus le CA réalisé en B to C, filiales, administrations, acomptes, espèces, clients refusés
Assureur créditCADurée du
contrat
Type de
contrat
Particularités         Etude
 
Assurance-crédit ATRADIUS
<4M€1, 2 ou 3 ansForfaitaireDès 3900 € HT de minimum annuel de prime
Assurance-crédit AXA ASSURCREDIT
<5M€2 ans renouvelable un an par tacite reconductionForfaitaire en fonction du CADès 2200 € HT de minimum annuel de prime
Assurance-crédit CESCE
de 1M€ à + l'infini2,3 ansTariféLe CA doit comprendre au moins 50% à l'export
Assurance-crédit COFACE
de 0,5 M€ à 7,5 M€1 an renouvelable par tacite reconductionForfaitaire et tarification en ligneDès 2500 € HT de minimum annuel de prime. Possibilité d’émettre le contrat en ligne pour signature immédiate
Assurance-crédit CREDENDO GROUP
de 1M€ à + l'infini1,2 ansTariféDès 1250 € HT de minimum annuel de prime
Assurance-crédit EULER
<4M€1,2,3 ansTarifé (pré établi par secteur)Dès 1700 € HT de minimum annuel de prime
Assurance-crédit GROUPAMA
<3M€1,2 ansForfaitaire, en fonction de la garantie choisieDès 1200 € HT de minimum annuel de prime, 9 niveaux de garantie par acheteur
Risque commercial : toutes les couvertures en dénommés vous font participez au prorata (au récupération après indemnités)
Assureur créditCréances miniCouverture clients non dénommésCouverture clients dénommésLimite de décaissementDélai France
Délai Export
Assureur-crédit Atradius350 €Non90% clients dénommésde 50 à 200K€Oui jusqu'à 120 jours netsOui jusqu'à 120 jours nets
Assureur-crédit AXA ASSURCREDIT300 €Oui 80% jusqu’à 5 K€90% clients dénommé s(audelà 5k€)20 x la primeOui jusqu'à 120 jours netsOui avec la France (pas d’export seul) jusqu'à 180 j nets

300 €Oui, sans liste confidentielle.
65% clients non dénommés (jusqu'à 10k€)
90% clients dénommés
(audelà 5k€)
30 à 35 x la primeOui jusqu'à 60 jours netsOui jusqu'à 150 jours nets
Assureur-crédit COFACE300 €Non90% clients dénommés (accord express 10K€)6% de la masse assuréeOui jusqu'à 120 jours netsOui jusqu'à 120 jours nets
Assureur-crédit CredendoCouverture 70%Couverture 90%30 à 50 x la primeOui avec exportOui
Assureur-crédit EULER HERMES200 €Pas de non dénommé pour plus de simplicité de gestion70,80 ou 90% (au choix)x 20 le coût total de votre contrat à savoir : prime + forfait de FES + frais de recouvrement Oui jusqu'à 60 jours netsOui jusqu'à 120 jours nets
Assureur-crédit  GROUPAMA150 €Couverture à 65% de 3k€, sans liste confidentielle90% clients dénommés (au-delà 3k€)de 10 à 200K€Oui jusqu'à 150 jours netsOui jusqu'à 150 jours nets
Délai : plus vite on agit sur le dossier, meilleurs sont les récupérations
Assureur créditDéclaration CADélais déclaration en contentieuxDélais indemnisationrecouvrement gestion proprerecouvrement gestion cie
Assureur-crédit AtradiusAnnuelle90 jours maximum depuis l'échéance120 jours après la date d'échéance initiale de la créanceOuiOui
Assureur-crédit AXA ASSURCREDITNon basé sur le CA inscrit au bilan ou CA assurable possible (hors particuliers)90 jours (30 + 60)60 jours depuis la déclaration de sinistreOui possibleOui
Assureur-crédit CESCETrimestriel60 jours depuis l'échéance90 jours depuis la déclaration de sinistreOui possibleOui
Assureur-crédit COFACEAnnuelle130 jours depuis la date de facture150 jours depuis la déclaration de sinistreNonOui
Assureur-crédit CredendoMensuelle60 jours fin de mois180 jours depuis l’échéanceOui possibleOui
Assureur-crédit EULER HERMESAnnuelle60 jours depuis l'échéance45 jours depuis la déclaration de sinistreNonOui
Assureur-crédit  GROUPAMASans30 jours depuis l'échéance120 jours suivant la déclaration de sinistreOui possibleOui
Tous les assureurs crédit proposent le prélèvement automatique et de moins en moins de dépôt de garantie
Assureur créditDemande clientsSurveillance clientsDéclaration de sinistreGestion de contentieuxTaxe d'assurance
Assureur-crédit AtradiusCompris dans l'offre sans limitationCompris dans l'offreCompris dans l'offreCompris dans l'offreOui pour la France, 9% de la prime domestique
Assureur-crédit AXA ASSURCREDITCompris dans l'offreCompris dans l'offreCompris dans l'offreCompris dans l'offreOui pour France et France + export
Assureur-crédit CESCEForfait, 20€ par clientForfait, 10€ par client annuelForfait 90€ par dossierCompris dans l'offreOui pour la France, 9% de la prime domestique
Assureur-crédit COFACECompris dans l'offreCompris dans l'offreCompris dans l'offreCompris dans l'offreOui pour la France, 9% de la prime domestique
Assureur-crédit CredendoForfait, 22 € à 75 € par clientCompris dans l'offreCompris dans l'offreCompris dans l'offreOui pour la France, 9% de la prime domestique
Assureur-crédit EULER HERMESForfaitCompris dans l'offreCompris dans l'offreOui avec fraisNon
Assureur-crédit  GROUPAMACompris dans l'offreCompris dans l'offreSans fraisSans frais pour les sinistres garantis Oui, 9% de la prime France
Option Confort : de nombreuses autres options existes, veuillez nous consulter.
Assureur créditParticipation aux bénéficesCoffre fort électroniqueSécurité litigesSynthèse clients
Assureur-crédit AtradiusNonEchanges automatisés avec Atradius ConnectNonOui
Assureur-crédit AXA ASSURCREDITNonNonNonOui
Assureur-crédit CESCEOuiNonNonOui
Assureur-crédit COFACENonNonNonOui
Assureur-crédit CredendoOuiNonNonOui
Assureur-crédit EULER HERMESNonOui gratuitNonOui
Assureur-crédit  GROUPAMANonNonOui, protection juridique en cas de litige commercialOui
Tous ces contrats peuvent inclure une option de délégation de bénéfice au profit d’un tiers
Assureur créditGarantie complémentaire de garantieRisque politiqueRisque de fabricationDurée crédit 6 à 24 mois
Assureur-crédit AtradiusOui Modula CapCompris dans le contratNonNon
Assureur-crédit AXA ASSURCREDITOuiNonNonNon
Assureur-crédit CESCENon (possible avec police TOP UP)OuiOui (cas par cas)Oui (cas par cas)
Assureur-crédit COFACENonNonNonNon
Assureur-crédit CredendoNonOui (couverture 95%)OuiOui
Assureur-crédit EULER HERMESOui CAP & CAP + en France et à l’exportNonNonNon
Assureur-crédit  GROUPAMAOui, CAP France GroupamaNonNonNon

Si vous souhaitez obtenir de l’aide pour trouver la solution d’assurance crédit la mieux adaptée à votre TPE, contactez-nous​ au 01 84 21 85 40.

Nous pouvons vous aider en réalisant une analyse complète de votre situation et de vos risques afin de choisir ensemble la solution d’assurance crédit la plus appropriée à votre très petite entreprise.

Le contrat d’assurance crédit pour les TPE

Découvrez les 3 points essentiels d’un contrat d’assurance crédit pour une TPE

Les produits d’assurance-crédit pour les TPE

Pour les entreprises en création, les TPE ou les micro-entreprises, découvrez l’assurance crédit forfaitaire pour vous protéger contre le risque clients avec un forfait « tout compris ».

Les produits d’assurance-crédit pour les entreprises en création

Pour les entreprises en création ou en démarrage, découvrez l’offre d’assurance crédit création entreprise pour vous garantir contre les risques d’impayés et accéder plus facilement au financement.

Définitions du tableau comparatif des solutions d’assurance crédit pour les TPE

Les avantages des solutions d’assurance impayés pour les très petites entreprises

Découvrez les atouts pour votre TPE de souscrire une assurance-crédit forfaitaire, tout compris, adaptée à votre entreprise.

Des garanties sur les défauts de paiement automatiques

Avec les offres forfaitaires pour les entreprises ayant un chiffre d’affaires inférieur à 7M€, les assureurs crédit proposent des garanties « automatiques » pour des montants d’encours inférieurs à une limite déterminée (généralement entre 3 000 € et 8 000 €). Pour les montants de créances commerciales supérieures à de cette limite, il faut interroger la compagnie pour une étude spécifique.

Des montants d’indemnisation maximum adaptés à votre TPE

En fonction de votre chiffre d’affaires et des zones de couverture sélectionnées (France et/ou Export), vous pouvez choisir le montant des indemnités maximum pour votre contrat jusqu’à 250 000 € pour l’ensemble de vos clients et jusqu’à 120 000 € pour un client sur la base d’une grille tarifaire.

Des contrats d’assurance crédit simples pour les petites entreprises

Dès le démarrage de votre contrat pour garantir vos créances clients, vous connaissez exactement le montant de votre prime annuelle.
Une gestion 100% Online : vous pouvez gérer votre contrat TPE directement en ligne 24h sur 24 pour pour effectuer vos demandes de couverture, suivre la qualité financière de vos clients, déclarer tout sinistre, faire une demande de recouvrement pour vos factures impayées. En cas d’impayés, l’assureur prend entièrement en charge le recouvrement de vos créances garanties.

Une prospection optimisée

En sélectionnant vos partenaires commerciaux sur la base des indications de votre assureur, vous diminuez les risques d’avoir des impayés et accélérez vos prises de décisions pour accepter de nouveaux clients. Vous pouvez accorder sans crainte plus de crédit à vos clients ou vos nouveaux prospects.

Une protection optimale pour votre stucture

Vous êtes couvert sur l’ensemble de vos clients, dans la limite des garanties souscrites, dès la prise d’effet de votre assurance crédit avec un service d’assistance inclus dans votre formule. Vous gagnez ainsi en sérénité dans le développement de votre entreprise.

Des conditions de financement plus intéressantes auprès des banques

Avec la certitude du paiement, vous améliorez la couverture crédit de votre entreprise. Cet avantage vous permet d’accéder à des conditions avantageuses aux sources de financement auprès de votre banque ou de votre factor.

Les sociétés d’affacturage proposent aussi des forfaits mensuels de factoring pour les TPE avec un tarif basé en fonction du nombre de factures cédées par mois au factor et de l’encours financé. Le coût de l’affacturage est basé en fonction du forfait incluant les frais de gestion et la garantie des créances clients ainsi que le coût du financement calculé à partir de l’Euribor à 3 mois plus un pourcentage. L’avantage de cette solution est que l’assurance crédit est intégrée dans la solution de factoring. Attention, cependant les couvertures de garantie peuvent être moins importantes surtout pour l’export.



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