ASSURANCE-CRÉDIT POUR LES TPE
Des offres adaptées aux TPE et aux start-up pour couvrir les risques des factures impayées en France et à l’international.
Notre comparateur d’assurance-crédit pour les TPE
Pour vous aider à comparer les offres d’assurance crédit pour les TPE, nous avons regroupé toutes les caractéristiques de chaque produit par catégorie sous forme de tableau. Vous pouvez ainsi déterminer très facilement la solution la plus adaptée à votre entreprise. N’hésitez pas à nous contacter si vous avez besoin d’aide ou d’informations complémentaires.
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Tous ces contrats exclus le CA réalisé en B to C, filiales, administrations, acomptes, espèces, clients refusés
| Assureur crédit | CA | Durée du contrat | Type de contrat | Particularités | Etude |
|---|---|---|---|---|---|
 | <4M€ | 1, 2 ou 3 ans | Forfaitaire | Dès 3600 € HT de minimum annuel de prime | |
 | <5M€ | 2 ans renouvelable un an par tacite reconduction | Forfaitaire en fonction du CA | Dès 2200 € HT de minimum annuel de prime | |
 | de 1M€ à + l'infini | 2,3 ans | Tarifé | Le CA doit comprendre au moins 50% à l'export | |
 | de 0,5 M€ à 7,5 M€ | 1 an renouvelable par tacite reconduction | Forfaitaire et tarification en ligne | Dès 2500 € HT de minimum annuel de prime. Possibilité d’émettre le contrat en ligne pour signature immédiate | |
 | de 1M€ à + l'infini | 1,2 ans | Tarifé | Dès 1250 € HT de minimum annuel de prime | |
 | <4M€ | 1,2,3 ans | Tarifé (pré établi par secteur) | Dès 1700 € HT de minimum annuel de prime | |
 | <3M€ | 1,2 ans | Forfaitaire, en fonction de la garantie choisie | Dès 1200 € HT de minimum annuel de prime, 9 niveaux de garantie par acheteur | |
Risque commercial : toutes les couvertures en dénommés vous font participez au prorata (au récupération après indemnités)
| Assureur crédit | Créances mini | Couverture clients non dénommés | Couverture clients dénommés | Limite de décaissement | Délai France | Délai Export | Etude |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 350 € | Non | 90% clients dénommés | de 50 à 200K€ | Oui jusqu'à 120 jours nets | Oui jusqu'à 120 jours nets | |
| 300 € | Oui 80% jusqu’à 5 K€ | 90% clients dénommé s(audelà 5k€) | 20 x la prime | Oui jusqu'à 120 jours nets | Oui avec la France (pas d’export seul) jusqu'à 180 j nets | |
| 300 € | Oui, sans liste confidentielle. 65% clients non dénommés (jusqu'à 10k€) | 90% clients dénommés (audelà 5k€) | 30 à 35 x la prime | Oui jusqu'à 60 jours nets | Oui jusqu'à 150 jours nets | |
| 300 € | Non | 90% clients dénommés (accord express 10K€) | 6% de la masse assurée | Oui jusqu'à 120 jours nets | Oui jusqu'à 120 jours nets | |
| Couverture 70% | Couverture 90% | 30 à 50 x la prime | Oui avec export | Oui | |
|
| 200 € | Pas de non dénommé pour plus de simplicité de gestion | 70,80 ou 90% (au choix) | x 20 le coût total de votre contrat à savoir : prime + forfait de FES + frais de recouvrement | Oui jusqu'à 60 jours nets | Oui jusqu'à 120 jours nets | |
| 150 € | Couverture à 65% de 3k€, sans liste confidentielle | 90% clients dénommés (au-delà 3k€) | de 10 à 200K€ | Oui jusqu'à 150 jours nets | Oui jusqu'à 150 jours nets | |
Délai : plus vite on agit sur le dossier, meilleurs sont les récupérations
| Assureur crédit | Déclaration CA | Délais déclaration en contentieux | Délais indemnisation | recouvrement gestion propre | recouvrement gestion cie | Etude |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Annuelle | 90 jours maximum depuis l'échéance | 120 jours après la date d'échéance initiale de la créance | Non | Oui | |
| Non basé sur le CA inscrit au bilan ou CA assurable possible (hors particuliers) | 90 jours (30 + 60) | 60 jours depuis la déclaration de sinistre | Oui possible | Oui | |
| Trimestriel | 60 jours depuis l'échéance | 90 jours depuis la déclaration de sinistre | Oui possible | Oui | |
| Annuelle | 130 jours depuis la date de facture | 150 jours depuis la déclaration de sinistre | Non | Oui | |
| Mensuelle | 60 jours fin de mois | 180 jours depuis l’échéance | Oui possible | Oui | |
| Annuelle | 60 jours depuis l'échéance | 45 jours depuis la déclaration de sinistre | Non | Oui | |
| Sans | 30 jours depuis l'échéance | 120 jours suivant la déclaration de sinistre | Oui possible | Oui | |
Tous les assureurs crédit proposent le prélèvement automatique et de moins en moins de dépôt de garantie
| Assureur crédit | Demande clients | Surveillance clients | Déclaration de sinistre | Gestion de contentieux | Taxe d'assurance | Etude |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Compris dans l'offre | Compris dans l'offre | Compris dans l'offre | Compris dans l'offre | Oui pour la France, 9% de la prime domestique | |
| Compris dans l'offre | Compris dans l'offre | Compris dans l'offre | Compris dans l'offre | Oui pour France et France + export | |
| Forfait, 20€ par client | Forfait, 10€ par client annuel | Forfait 90€ par dossier | Compris dans l'offre | Oui pour la France, 9% de la prime domestique | |
| Compris dans l'offre | Compris dans l'offre | Compris dans l'offre | Compris dans l'offre | Oui pour la France, 9% de la prime domestique | |
| Forfait, 22 € à 75 € par client | Compris dans l'offre | Compris dans l'offre | Compris dans l'offre | Oui pour la France, 9% de la prime domestique | |
| Forfait | Compris dans l'offre | Compris dans l'offre | Oui avec frais | Non | |
| Compris dans l'offre | Compris dans l'offre | Sans frais | Sans frais pour les sinistres garantis | Oui, 9% de la prime France | |
Option Confort : de nombreuses autres options existes, veuillez nous consulter.
| Assureur crédit | Participation aux bénéfices | Coffre fort électronique | Sécurité litiges | Synthèse clients | Etude |
|---|---|---|---|---|---|
| Non | Non | Non | Oui | |
| Non | Non | Non | Oui | |
| Oui | Non | Non | Oui | |
| Non | Non | Oui | Oui | |
| Oui | Non | Non | Oui | |
| Non | Oui gratuit | Non | Oui | |
| Non | Non | Oui, protection juridique en cas de litige commercial | Oui | |
Tous ces contrats peuvent inclure une option de délégation de bénéfice au profit d’un tiers
| Assureur crédit | Garantie complémentaire | Risque politique | Risque de fabrication | Durée crédit 6 à 24 mois | Etude |
|---|---|---|---|---|---|
| Oui CAP ET CAP+ | Compris dans le contrat | Non | Non | |
| Oui | Non | Non | Non | |
| Non (possible avec police TOP UP) | Oui | Oui (cas par cas) | Oui (cas par cas) | |
| Non | Non | Non | Non | |
| Non | Oui (couverture 95%) | Oui | Oui | |
| Oui CAP & CAP + en France et à l’export | Non | Non | Non | |
| Oui, CAP France Groupama | Non | Non | Non | |
Le contrat d’assurance crédit pour les TPE
Découvrez les 3 points essentiels d’un contrat d’assurance crédit pour une TPE
Les produits d’assurance-crédit pour les TPE
Pour les entreprises en création, les TPE ou les micro-entreprises, découvrez l’assurance crédit forfaitaire pour vous protéger contre le risque clients avec un forfait « tout compris ».
Les produits d’assurance-crédit pour les entreprises en création
Pour les entreprises en création ou en démarrage, découvrez l’offre d’assurance crédit création entreprise pour vous garantir contre les risques d’impayés et accéder plus facilement au financement.
Définitions du tableau comparatif des solutions d’assurance crédit pour les TPE
- Chiffre d’affaires
Le chiffre d'affaires correspond au montant des affaires (hors taxes) [...] - Clients dénommés
Les clients dénommés correspondent aux clients sélectionnés par l'assureur crédit [...] - Clients non dénommés
Les clients dits non dénommés n'ont pas besoin d'un agrément préalable [...] - Créance minimum
Montant minimum pour un recouvrement [...] - Déclaration de chiffre d’affaires
En fin d’année, l’entreprise doit adresser sa déclaration de chiffre d’affaires pour établir le montant de sa prime en fonction de son chiffre d’affaire réel [...] - Délai d’indemnisation
Les délais d'indemnisation sont en général de 3 à 6 mois après la date de la dernière échéance prorogée impayée [...] - Délais de déclaration en contentieux
En cas d'impayé, c'est le délai pour récupérer sa créance sur son débiteur [...] - Limite de décaissement
La limite de décaissement correspond à la limite du montant des indemnités susceptibles d'être versées par l'assureur crédit sur une année [...] - Participation aux bénéfices
Elle permet de bénéficier d’un pourcentage de ristourne sur la prime [...] - Sécurité litiges
Option d’assistance technique, juridique et financière [...] - Taxe d’assurance
La prime est soumise à une taxe d’assurance de 9% [...]
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