ASSURANCE-CRÉDIT POUR LES TPE
Des offres adaptées aux TPE et aux start-up pour couvrir les risques des factures impayées en France et à l’international.
Notre comparateur d’assurance-crédit pour les TPE
Pour vous aider à comparer les offres d’assurance crédit pour les TPE, nous avons regroupé toutes les caractéristiques de chaque produit par catégorie sous forme de tableau. Vous pouvez ainsi déterminer très facilement la solution la plus adaptée à votre entreprise. N’hésitez pas à nous contacter si vous avez besoin d’aide ou d’informations complémentaires.
- Tableau comparatif d’assurance crédit pour les TPE
- 3 points essentiels d’un contrat d’assurance crédit pour une TPE
- Assurance-crédit Forfaitaire
- Assurance-crédit pour les entreprises en création
- Définitions du tableau comparatif des solutions d’assurance crédit pour les TPE
- Les avantages des solutions d’assurance impayés pour les très petites entreprises
| Assureur crédit | CA | Durée du contrat | Type de contrat | Particularités | Etude |
|---|---|---|---|---|---|
 | <4M€ | 1, 2 ou 3 ans | Forfaitaire | Dès 3900 € HT de minimum annuel de prime | |
 | <5M€ | 2 ans renouvelable un an par tacite reconduction | Forfaitaire en fonction du CA | Dès 2200 € HT de minimum annuel de prime | |
 | de 1M€ à + l'infini | 2,3 ans | Tarifé | Le CA doit comprendre au moins 50% à l'export | |
 | de 0,5 M€ à 7,5 M€ | 1 an renouvelable par tacite reconduction | Forfaitaire et tarification en ligne | Dès 2500 € HT de minimum annuel de prime. Possibilité d’émettre le contrat en ligne pour signature immédiate | |
 | de 1M€ à + l'infini | 1,2 ans | Tarifé | Dès 1250 € HT de minimum annuel de prime | |
 | <4M€ | 1,2,3 ans | Tarifé (pré établi par secteur) | Dès 1700 € HT de minimum annuel de prime | |
 | <3M€ | 1,2 ans | Forfaitaire, en fonction de la garantie choisie | Dès 1200 € HT de minimum annuel de prime, 9 niveaux de garantie par acheteur |
| Assureur crédit | Créances mini | Couverture clients non dénommés | Couverture clients dénommés | Limite de décaissement | Délai France | Délai Export |
|---|---|---|---|---|---|---|
MODULA FIRST | 350 € | Non | 90% clients dénommés | de 50 à 200K€ | Oui jusqu'à 120 jours nets | Oui jusqu'à 120 jours nets |
GLOBAL KUP | 300 € | Oui 80% jusqu’à 5 K€ | 90% clients dénommé s(audelà 5k€) | 20 x la prime | Oui jusqu'à 120 jours nets | Oui avec la France (pas d’export seul) jusqu'à 180 j nets |
| 300 € | Oui, sans liste confidentielle. 65% clients non dénommés (jusqu'à 10k€) | 90% clients dénommés (audelà 5k€) | 30 à 35 x la prime | Oui jusqu'à 60 jours nets | Oui jusqu'à 150 jours nets |
EASY LINER | 300 € | Non | 90% clients dénommés (accord express 10K€) | 6% de la masse assurée | Oui jusqu'à 120 jours nets | Oui jusqu'à 120 jours nets |
GLOBALE STANDARD | Couverture 70% | Couverture 90% | 30 à 50 x la prime | Oui avec export | Oui | |
BUSINESS PASS | 200 € | Pas de non dénommé pour plus de simplicité de gestion | 70,80 ou 90% (au choix) | x 20 le coût total de votre contrat à savoir : prime + forfait de FES + frais de recouvrement | Oui jusqu'à 60 jours nets | Oui jusqu'à 120 jours nets |
DECLIC | 150 € | Couverture à 65% de 3k€, sans liste confidentielle | 90% clients dénommés (au-delà 3k€) | de 10 à 200K€ | Oui jusqu'à 150 jours nets | Oui jusqu'à 150 jours nets |
| Assureur crédit | Déclaration CA | Délais déclaration en contentieux | Délais indemnisation | recouvrement gestion propre | recouvrement gestion cie |
|---|---|---|---|---|---|
MODULA FIRST | Annuelle | 90 jours maximum depuis l'échéance | 120 jours après la date d'échéance initiale de la créance | Oui | Oui |
GLOBAL KUP | Non basé sur le CA inscrit au bilan ou CA assurable possible (hors particuliers) | 90 jours (30 + 60) | 60 jours depuis la déclaration de sinistre | Oui possible | Oui |
MASTER STANDARD | Trimestriel | 60 jours depuis l'échéance | 90 jours depuis la déclaration de sinistre | Oui possible | Oui |
EASY LINER | Annuelle | 130 jours depuis la date de facture | 150 jours depuis la déclaration de sinistre | Non | Oui |
GLOBALE STANDARD | Mensuelle | 60 jours fin de mois | 180 jours depuis l’échéance | Oui possible | Oui |
BUSINESS PASS | Annuelle | 60 jours depuis l'échéance | 45 jours depuis la déclaration de sinistre | Non | Oui |
DECLIC | Sans | 30 jours depuis l'échéance | 120 jours suivant la déclaration de sinistre | Oui possible | Oui |
| Assureur crédit | Demande clients | Surveillance clients | Déclaration de sinistre | Gestion de contentieux | Taxe d'assurance |
|---|---|---|---|---|---|
MODULA FIRST | Compris dans l'offre sans limitation | Compris dans l'offre | Compris dans l'offre | Compris dans l'offre | Oui pour la France, 9% de la prime domestique |
GLOBAL KUP | Compris dans l'offre | Compris dans l'offre | Compris dans l'offre | Compris dans l'offre | Oui pour France et France + export |
MASTER STANDARD | Forfait, 20€ par client | Forfait, 10€ par client annuel | Forfait 90€ par dossier | Compris dans l'offre | Oui pour la France, 9% de la prime domestique |
EASY LINER | Compris dans l'offre | Compris dans l'offre | Compris dans l'offre | Compris dans l'offre | Oui pour la France, 9% de la prime domestique |
GLOBALE STANDARD | Forfait, 22 € à 75 € par client | Compris dans l'offre | Compris dans l'offre | Compris dans l'offre | Oui pour la France, 9% de la prime domestique |
BUSINESS PASS | Forfait | Compris dans l'offre | Compris dans l'offre | Oui avec frais | Non |
DECLIC | Compris dans l'offre | Compris dans l'offre | Sans frais | Sans frais pour les sinistres garantis | Oui, 9% de la prime France |
| Assureur crédit | Participation aux bénéfices | Coffre fort électronique | Sécurité litiges | Synthèse clients |
|---|---|---|---|---|
MODULA FIRST | Non | Echanges automatisés avec Atradius Connect | Non | Oui |
GLOBAL KUP | Non | Non | Non | Oui |
MASTER STANDARD | Oui | Non | Non | Oui |
EASY LINER | Non | Non | Non | Oui |
GLOBALE STANDARD | Oui | Non | Non | Oui |
BUSINESS PASS | Non | Oui gratuit | Non | Oui |
DECLIC | Non | Non | Oui, protection juridique en cas de litige commercial | Oui |
| Assureur crédit | Garantie complémentaire de garantie | Risque politique | Risque de fabrication | Durée crédit 6 à 24 mois |
|---|---|---|---|---|
MODULA FIRST | Oui Modula Cap | Compris dans le contrat | Non | Non |
GLOBAL KUP | Oui | Non | Non | Non |
MASTER STANDARD | Non (possible avec police TOP UP) | Oui | Oui (cas par cas) | Oui (cas par cas) |
EASY LINER | Non | Non | Non | Non |
GLOBALE STANDARD | Non | Oui (couverture 95%) | Oui | Oui |
BUSINESS PASS | Oui CAP & CAP + en France et à l’export | Non | Non | Non |
DECLIC | Oui, CAP France Groupama | Non | Non | Non |
Si vous souhaitez obtenir de l’aide pour trouver la solution d’assurance crédit la mieux adaptée à votre TPE, contactez-nous au 01 84 21 85 40.
Nous pouvons vous aider en réalisant une analyse complète de votre situation et de vos risques afin de choisir ensemble la solution d’assurance crédit la plus appropriée à votre très petite entreprise.
Le contrat d’assurance crédit pour les TPE
Découvrez les 3 points essentiels d’un contrat d’assurance crédit pour une TPE
Les produits d’assurance-crédit pour les TPE
Pour les entreprises en création, les TPE ou les micro-entreprises, découvrez l’assurance crédit forfaitaire pour vous protéger contre le risque clients avec un forfait « tout compris ».
Les produits d’assurance-crédit pour les entreprises en création
Pour les entreprises en création ou en démarrage, découvrez l’offre d’assurance crédit création entreprise pour vous garantir contre les risques d’impayés et accéder plus facilement au financement.
Définitions du tableau comparatif des solutions d’assurance crédit pour les TPE
- Chiffre d’affaires
Le chiffre d'affaires correspond au montant des affaires (hors taxes) [...] - Clients dénommés
Les clients dénommés correspondent aux clients sélectionnés par l'assureur crédit [...] - Clients non dénommés
Les clients dits non dénommés n'ont pas besoin d'un agrément préalable [...] - Créance minimum
Montant minimum pour un recouvrement [...] - Déclaration de chiffre d’affaires
En fin d’année, l’entreprise doit adresser sa déclaration de chiffre d’affaires pour établir le montant de sa prime en fonction de son chiffre d’affaire réel [...] - Délai d’indemnisation
Les délais d'indemnisation sont en général de 3 à 6 mois après la date de la dernière échéance prorogée impayée [...] - Délais de déclaration en contentieux
En cas d'impayé, c'est le délai pour récupérer sa créance sur son débiteur [...] - Limite de décaissement
La limite de décaissement correspond à la limite du montant des indemnités susceptibles d'être versées par l'assureur crédit sur une année [...] - Participation aux bénéfices
Elle permet de bénéficier d’un pourcentage de ristourne sur la prime [...] - Sécurité litiges
Option d’assistance technique, juridique et financière [...] - Taxe d’assurance
La prime est soumise à une taxe d’assurance de 9% [...]
Les avantages des solutions d’assurance impayés pour les très petites entreprises
Découvrez les atouts pour votre TPE de souscrire une assurance-crédit forfaitaire, tout compris, adaptée à votre entreprise.
Des garanties sur les défauts de paiement automatiques
Avec les offres forfaitaires pour les entreprises ayant un chiffre d’affaires inférieur à 7M€, les assureurs crédit proposent des garanties « automatiques » pour des montants d’encours inférieurs à une limite déterminée (généralement entre 3 000 € et 8 000 €). Pour les montants de créances commerciales supérieures à de cette limite, il faut interroger la compagnie pour une étude spécifique.
Des montants d’indemnisation maximum adaptés à votre TPE
En fonction de votre chiffre d’affaires et des zones de couverture sélectionnées (France et/ou Export), vous pouvez choisir le montant des indemnités maximum pour votre contrat jusqu’à 250 000 € pour l’ensemble de vos clients et jusqu’à 120 000 € pour un client sur la base d’une grille tarifaire.
Des contrats d’assurance crédit simples pour les petites entreprises
Dès le démarrage de votre contrat pour garantir vos créances clients, vous connaissez exactement le montant de votre prime annuelle.
Une gestion 100% Online : vous pouvez gérer votre contrat TPE directement en ligne 24h sur 24 pour pour effectuer vos demandes de couverture, suivre la qualité financière de vos clients, déclarer tout sinistre, faire une demande de recouvrement pour vos factures impayées. En cas d’impayés, l’assureur prend entièrement en charge le recouvrement de vos créances garanties.
Une prospection optimisée
En sélectionnant vos partenaires commerciaux sur la base des indications de votre assureur, vous diminuez les risques d’avoir des impayés et accélérez vos prises de décisions pour accepter de nouveaux clients. Vous pouvez accorder sans crainte plus de crédit à vos clients ou vos nouveaux prospects.
Une protection optimale pour votre stucture
Vous êtes couvert sur l’ensemble de vos clients, dans la limite des garanties souscrites, dès la prise d’effet de votre assurance crédit avec un service d’assistance inclus dans votre formule. Vous gagnez ainsi en sérénité dans le développement de votre entreprise.
Des conditions de financement plus intéressantes auprès des banques
Avec la certitude du paiement, vous améliorez la couverture crédit de votre entreprise. Cet avantage vous permet d’accéder à des conditions avantageuses aux sources de financement auprès de votre banque ou de votre factor.
Les sociétés d’affacturage proposent aussi des forfaits mensuels de factoring pour les TPE avec un tarif basé en fonction du nombre de factures cédées par mois au factor et de l’encours financé. Le coût de l’affacturage est basé en fonction du forfait incluant les frais de gestion et la garantie des créances clients ainsi que le coût du financement calculé à partir de l’Euribor à 3 mois plus un pourcentage. L’avantage de cette solution est que l’assurance crédit est intégrée dans la solution de factoring. Attention, cependant les couvertures de garantie peuvent être moins importantes surtout pour l’export.
Articles similaires :
Vous avez aimé cet article sur Solutions d’assurance crédit pour les TPE ? Alors partagez-le en cliquant sur les boutons ci-dessous :
(4 votes, moyenne: 4, 00 sur 5)
Loading...